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【防范非法集资集中宣传月】非法集资的防范技巧
来源:   作者:   发布时间:2023-6-23 8:50:00

        近年来,一些不法分子假借“投资理财”“解债服务”“健康养老”等名义,以高额回报为诱饵,通过高收益、无风险、有担保等虚假宣传,诱骗广大群众签订合同、出借资金,实施非法集资活动,从而扰乱金融经济秩序,损害群众切身利益。今年“第十一届全国防范非法集资宣传月”活动主题为“守住钱袋子 护好幸福家”。中国互联网协会特别推出系列专题,教您如何防范非法集资。

        今天就给您介绍一下非法集资的防范技巧:

         1、如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕

        A、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

        B、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

        C、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;

        D、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

        E、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

        F、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;

        G、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

        H、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

        I、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

        J、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

        2、防范非法集资的“四看三思等一夜”法

        四看。一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

        三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜。遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

        3、规避非法集资陷阱的“三要、三不要”

        一要理性,不要侥幸。天上不会掉馅饼,掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线,想想自己懂不懂,比比风险大不大,看看收益水平合不合实际,问问家人朋友怎么看,不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼!

        二要稳健,不要冒险。高收益意味着高风险,还可能是投资骗局,投一次就血本无归!要合理评估自身承受能力,审慎确定风险承担意愿,不冒险投资!

        三要警惕,不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留个心眼儿,绝不要听风就是雨,盲目“随大流”投资!

        4、规避非法集资陷阱的“三看三思”法

        三看:

        一看是否取得金融监管部门(如人民银行、银保监会、证监会等)的批准文书,并向监管部门核实真伪;

        二看投资理财产品是否在批准的经营范围内;

        三看资金投向领域是否真实、安全、可靠。

        三思:

        一思是否真正了解该产品及市场行情;

        二思投资收益是否符合市场经营规律;

        三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

        5、谨慎投资,严防非法集资陷阱

        一是不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,高收益意味着高风险。

        二是不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼。

        三是要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条;购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”,即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、配合做好回访。

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